客串理財講師記

自從15年前在大學志願卡填了醫學系之後，老實說，我從來也沒想過有一天我會被請去當「理財講師」！？


上圖來源： 寶來理財講堂第一輯課程表

課表上的講師個個大有來頭，除了寶來的高手講師之外，另外有包括綠角及投資者部落客日誌的站長（當然口木是最小咖），一系列的講座到了後半段都在講指數投資（主要工具為ETF基金），於是我就把過去發表過關於ETF的文章做了一份簡報，演講時間約70分鐘。

當天我自己沒錄音，所以本文只提供簡報檔供有興趣的站友下站，若有疑問歡迎留言交流。

0915口木寶來ETF簡報檔（擇一下載即可）：
載點1(Slideboom)、載點2(iFileIt)、載點3(Badongo)、載點4(MirrorCreator)

因為來上課的同學幾乎都上過前兩堂部落客講ETF的課程，所以關於ETF的基本介紹以及被動投資的理論我就快速帶過，我把多數的時間拿來講解台灣各檔ETF之間的持股差異以乃特性；另外再補充一些小細節，如投資交易成本、所得稅精算。

最後再拿之前在Smart雜誌發表過的一些投資策略文章連結到ETF投資實務，我想這應該是這場演講最有價值的Take Home Messages！

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有位同學提問：「被動投資工具的買賣點如何抓？」

這個問題可說是「大哉問！」

因為一般談被動投資通常不太著重「主動介入買賣點」，但我試著以總經、技術分析所學去規劃加強被動投資收益的模型，經過實證確有一些成績，試著打破「被動投資」過去被批評太過消極無為的性格特色；就我所知，類似的連結是目前較少被著墨的盲點。。

雖然主動投資與被動投資一向被視為水火不容的對立角色，但若我們能懂得兩者的優缺點，融合交互運用，就可能把主動投資的智慧實現在被動投資的安全工具上，搞出一個有點主動又不太主動、有點被動卻又不是太被動的Hybrid … （實務應用，請參考簡報末提到的幾個投資模型）。

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雖然我是半調子響叮噹的理財素人，但能受到國內首屈一指的金融集團邀請確是一大肯定。想當年無心插柳柳成蔭至今持續寫作分享已成為了人生中不可或缺的興趣以及責任 …

不管是當醫生，或講理財，只要能夠利益大眾，我都樂此不疲！