2009年2月12日

固浮差講義

雖然不是什麼了不起的發明

我的「固浮差」理論一出,得到的迴響超過我的想像

好似我搖身一變了不起的經濟學家似的

沒啦 … 沒啦 … 這只是個觀察結果,談不上什麼理論

再貼幾張圖,幫助各位了解這個其實很簡單的模型


上面寫的「機固差」和我前文講的「固浮差」是同意詞

反正就是固定利率和機動利率之間的差距

不清楚的話請參考我前一篇文章: 固浮差很大

大家可以發現,在景氣的頂端,通常也是股市的爆量高點

在這邊常會出現「固浮差縮小」的情形! 但很少人會注意這個重要的警訊!

至少在2000年和2008年的兩次高點都應證了我這個假說,不得不注意。

等到正式調降利率時,通常股市也已經跌一大段了 …

所以我們不能只以利率的方向來觀察股市多空

而應該更早一步,以固浮差的變化來監控景氣。

當景氣往下時,我們就得耐心等待第一次「固浮差縮小」

這通常是股市落底完成的第一個訊號

等到固浮差打平,可能就是確認打底完成的訊號

直到第一次升息發生,股市就準備進入「主升段」

回顧2000~2008年,幾乎完美映證了「固浮差假說」。




固浮差 系統出現後,口木系的理財就有了根據

利率趨勢往上走的時候,應該要抱住台幣,並參與股市、房地產

當利率趨勢有疑慮(固浮差變小)

就要準備退出股市,並退出房地產投機

準備擁抱債券、定存

例如2008年五、六月,就是利率的高點

就應該準備鎖定長期的高利定存與保單

等利率往下掉,就擁抱美金

等待固浮差縮小,利率不再下跌,就可以準備進場股市、房地產,並賣出美金

順著景氣循環來操作,安全又實際

升息的過程,就是景氣擴張的過程

反過來說,降息的過程,就是景氣衰退的過程

在利率反轉之前,會出現 固浮差的縮小

反過來說,只要固浮差維持,景氣方向就不會改變

再復習一下近圖:



可以發現: 眼前的固浮差為逆價差,

而且逆價差還在擴大中,所以景氣還沒落底,甚至還會更差

依固浮差假說,我們應該避開股市與房市、要擁抱現金、尤其是美金。



上圖是A網友對上述心得的整理,分享給各位參考。

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1 意見:

蔡德清 提到...

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